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title: 영주권자(PR) 및 외국인을 위한 싱가포르 세금 거주 지위 | Singapore Top Immigration
description: 싱가포르 세금 거주자입니까? 183일 규정, 영주권(PR) 지위, 거주자와 비거주자 세율, IR21 세금 정산이 영주권자와 외국인에게 어떻게 적용되는지 설명합니다.
canonical: https://www.singaporetopimmigration.sg/ko/blog/tax-residency-singapore-pr-foreigners
lang: ko
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싱가포르 생활

# 영주권자(PR) 및 외국인을 위한 싱가포르 세금 거주 지위

작성자 [Mona](/ko/authors/mona)시니어 이민 컨설턴트

2026년 9월 8일·7분 읽기

신규 영주권자와 외국인을 위해 싱가포르 세금 거주 지위를 쉽게 풀어 쓴 안내입니다. 183일 규정, 거주자와 비거주자 세율, 해외 소득, 세금 공제, IR21 세금 정산을 다룹니다.

_최종 업데이트: 2026년 9월 8일_

싱가포르 영주권자가 막 되었거나 이곳에서 처음 일하는 외국인이라면, 가장 먼저 정리해야 할 질문 중 하나는 **싱가포르 세금 거주자**에 해당하는지 여부입니다. 이는 대부분의 사람이 예상하는 것보다 중요합니다. 세금 거주 지위에 따라 어떤 세율이 적용되는지, 세금 공제를 받을 수 있는지, 싱가포르가 소득의 어느 부분에 세금을 부과할 수 있는지가 결정됩니다.

싱가포르 세금 거주자는 일시적 부재를 제외하고 평소 이곳에 거주하는 싱가포르 시민이나 영주권자, 또는 평가연도(Year of Assessment) 직전 해에 싱가포르에서 183일 이상 체류하거나 근무한 외국인입니다. 거주자에게는 누진세율이 적용되며 개인 공제를 받을 수 있습니다. 비거주자는 근로 소득에 단일 세율을 적용받고 공제는 받을 수 없습니다.

이 한 가지 구분이 비교적 적은 세금 부담과 훨씬 무거운 세금 부담을 가르는 차이가 될 수 있습니다. 세금 거주 지위가 어떻게 작용하는지, 누가 해당하는지, 신규 영주권자가 흔히 빠지는 함정이 무엇인지 아래에서 설명합니다.

**수치 관련 참고:** 아래의 세율과 규정은 2026년 9월 8일 기준 IRAS 안내를 반영합니다. 세법은 바뀔 수 있으므로, 신고하기 전에 [IRAS 웹사이트](https://www.iras.gov.sg)에서 최신 내용을 확인하십시오.

## 싱가포르 세금 거주 여부는 어떻게 결정됩니까?

싱가포르는 국적만으로 거주 여부를 정하지 않습니다. 체류 신분과 실제로 이곳에 머문 기간을 함께 봅니다. 세금 거주자로 취급받는 경로는 세 가지가 있습니다.

**1\. 이곳에 거주하는 시민 또는 영주권자입니다.** 싱가포르 시민이거나 평소 싱가포르에 거주하는 싱가포르 영주권자라면(해외 일시 체류는 제외), 세금 거주자입니다. 이 경우 체류일을 일일이 계산할 필요가 없습니다. 신규 영주권자 대다수가 놓치는 부분이 바로 이 점입니다. 영주권을 취득하고 이곳에 정착하면 기본적으로 세금 거주자가 됩니다. 반대의 경우도 중요합니다. 실제로 해외로 이주하여 더 이상 이곳에 거주하지 않는다면, 영주권을 보유하더라도 자동으로 세금 거주자가 되지는 않습니다. IRAS가 여전히 "일시적 부재를 제외하고 거주하는지"라는 기준을 적용하기 때문입니다. 더 자세한 내용은 당사의 [싱가포르 영주권 혜택](/ko/resources/singapore-pr-benefits) 가이드에서 확인할 수 있습니다.

**2\. 183일 규정을 충족하는 외국인입니다.** 외국인은 해당 평가연도 직전 달력 연도에 싱가포르에서 **183일 이상** 체류하거나 근무하면 그 평가연도의 세금 거주자가 됩니다. 따라서 2026년 평가연도(Year of Assessment 2026, 2025년에 발생한 소득에 과세)의 경우, IRAS는 2025년 동안 이곳에 체류하거나 근무한 날수를 확인합니다.

183일이 연속일 필요는 없습니다. 주말, 공휴일, 그리고 휴가나 출장 같은 짧은 부재도 여전히 총일수에 포함됩니다. 도착일과 출국일 모두 체류일로 계산됩니다. 그 모든 날 사무실에 있을 필요는 없습니다.

_계산 예시:_ 2025년 7월 1일에 싱가포르로 이주해 연말까지 머물렀다고 가정해 봅시다. 이 경우 2025년 체류일은 약 184일이므로, 평가연도 2026에는 183일 규정을 충족해 거주자로 과세됩니다. 7월 5일에 도착했다면 기준에 조금 못 미치게 되는데, 바로 이 때문에 도착일 하나로 세금 부담 전체가 크게 달라질 수 있습니다.

![싱가포르 신규 영주권자가 183일 규정에 따라 세금 거주 지위를 판단하기 위해 거주 기록과 체류일수를 검토하는 모습](https://cdn.sanity.io/images/78z7uzbt/production/35456001c95333abb835ea9d7052812d7ee85d61-1264x848.webp?w=1200&fit=max&auto=format)

취업 패스 소지자에게 한 가지 더 짚어 둘 점이 있습니다. IRAS는 패스 유효 기간이 최소 1년 이상이면 일반적으로 처음부터 세금 거주자로 취급합니다. 다만 나중에 세금 정산을 신청할 때는 체류일수 규정을 기준으로 지위가 다시 검토됩니다.

**3\. 행정 특례의 적용을 받는 경우입니다.** 체류 기간이 연도를 넘나드는 사람에게 적용되는 특례는 두 가지입니다:

-   **2년 특례:** 고용 기간이 두 달력 연도에 걸쳐 있고, 그 기간 동안 싱가포르에 총 183일 이상 머무르면 IRAS는 두 해 모두 세금 거주자로 취급합니다.
-   **3년 특례:** 싱가포르에서 3년 연속 체류하거나 근무하면, 첫 해와 셋째 해의 체류일수가 183일 미만이었더라도 3년 모두 세금 거주자로 취급합니다.

## 거주자와 비거주자 비교: 과세 방식

지위가 확정되면 세금 처리 방식이 크게 갈립니다. 거주자는 누진세율과 공제를 받습니다. 비거주자는 단일 세율을 적용받고 공제는 받지 못합니다.

싱가포르 세금 거주자와 비거주자 비교

183일 기준선에 따라 납부하는 세금이 어떻게 달라지는지

구분

세금 거주자

비거주자

근로 소득

누진세율, 0%~24%

단일 15%, 또는 거주자 세율로 계산한 세금이 더 높으면 거주자 세율

기타 소득(예: 이사 보수, 전문직 소득)

누진세율

24%로 과세 또는 원천징수

개인 공제

가능(평가연도당 $80,000 한도)

없음

단기 체류 면제

해당 없음

연간 60일 이하 근로는 일반적으로 면제 (이사, 연예인, 전문직 제외)

거주자 세율은 0%에서 시작하는 누진세율이며, 과세소득이 $1,000,000을 초과하는 구간에서 최고 한계세율 24%에 이릅니다(2024 평가연도부터 적용). 현재 세율은 IRAS 웹사이트에서 확인하십시오. 출처: IRAS, individual income tax rates and residency.

거주자 세율은 누진적입니다. 과세소득의 첫 $20,000은 0%로 과세되고, 세율은 구간별로 올라 과세소득이 $1,000,000을 초과하는 구간에서 최고 한계세율 24%에 이릅니다. 이 최고 세율은 2024 평가연도부터 22%에서 24%로 인상되었습니다.

비거주자의 경우 근로 소득은 단일 15%로 과세되며, 거주자 세율을 적용했을 때 세금이 더 높게 나오면 거주자 세율로 과세됩니다. 공제는 적용되지 않습니다. 이사 보수와 일부 전문직 보수 등 기타 소득은 24%로 과세되거나 원천징수됩니다.

이것이 183일 기준이 그토록 중요한 이유입니다. 이 기준을 넘으면 공제가 없는 단일 15% 세율에서 벗어나, 0%에서 시작해 아주 높은 소득에서만 24%에 이르는 누진 세율 체계로 옮겨갑니다. 구간별 자세한 설명은 당사의 [영주권자를 위한 싱가포르 소득세 가이드](/ko/blog/income-tax-singapore-pr)를 참고하십시오.

## 어떤 소득이 과세 대상이고, 해외 소득은 어떻습니까?

신규 영주권자에게 좋은 소식입니다. 싱가포르는 일부 국가와 달리 전 세계 소득에 과세하지 않습니다.

싱가포르에서 발생했거나 싱가포르에서 유래한 소득은 과세 대상입니다. 싱가포르는 대체로 속지주의 방식으로 과세하며, 개인에게 자본이득세는 부과되지 않습니다.

근로 소득에는 기본급 이외의 항목도 포함됩니다. 상여금, 커미션, 현금 수당, 그리고 고용주가 제공하는 주거, 본국 휴가 항공권, 자녀 학교 학비 등 대부분의 현물 급여는 과세 대상입니다. 반면 입국 초기에 받는 실제 이주 비용 환급은 일반적으로 과세되지 않습니다. 급여 구성이 현금보다 수당과 복리후생 위주라면, 과세소득이 명목 급여보다 높게 나올 수 있습니다.

**개인이 싱가포르에서 받는 해외 원천 소득은 세금이 면제됩니다.** 예를 들어 영주권자가 본국에서 발생한 임대 소득이나 배당금을 싱가포르 은행 계좌로 받는 경우, 그 해외 원천 소득은 싱가포르에서 일반적으로 과세되지 않습니다. 주의할 예외는 싱가포르 파트너십을 통해 받는 해외 소득입니다. 이 소득은 면제 대상에 포함되지 않습니다.

![싱가포르 집에서 노트북으로 과세 소득과 해외 원천 소득을 검토하는 부부](https://cdn.sanity.io/images/78z7uzbt/production/5722397a37cacc153f8552b30fdd1762329e9136-1264x848.webp?w=1200&fit=max&auto=format)

새로 영주권을 얻은 사람들은 해외에 남겨 둔 급여, 임대 소득, 투자 자산에 싱가포르가 세금을 매길 것이라고 흔히 생각합니다. 개인으로서 받는 소득이라면 대개 그렇지 않습니다. 재정 상황이 복잡하거나 싱가포르 파트너십을 통해 사업을 운영하고 있다면, 추측하기보다 제대로 된 자문을 받는 것이 좋습니다.

## 거주자가 받을 수 있는 세금 공제

세금 거주자의 실질적인 장점 중 하나는 개인 공제를 받을 수 있다는 점입니다. 개인 공제는 세금이 적용되기 전에 과세 소득을 줄여 줍니다. 흔히 적용되는 공제는 다음과 같습니다:

-   근로 소득이나 사업 소득이 있는 개인을 위한 **Earned Income Relief**
-   의무 CPF 기여금에 대한 **CPF relief**(영주권자는 CPF에 기여하므로 이 공제가 흔히 적용됩니다)
-   가족을 위한 **Spouse Relief, Qualifying Child Relief, Working Mother's Child Relief**
-   부모를 부양하는 경우의 **Parent Relief**
-   National Service(NS) 의무가 있는 사람을 위한 **NSman relief**
-   Supplementary Retirement Scheme에 납부하는 기여금에 대한 **SRS relief**

개인 공제 총액은 **평가연도당 $80,000**으로 상한이 정해져 있어, 공제로 줄일 수 있는 금액에는 한도가 있습니다. 영주권자가 되면 CPF 기여금을 내기 시작하며, 이는 노후 자금과 CPF relief 모두에 영향을 줍니다. 당사의 [영주권자를 위한 CPF 가이드](/ko/blog/cpf-guide-permanent-residents-singapore)에서는 영주권자가 된 뒤 처음 몇 해 동안 기여율이 어떻게 단계적으로 올라가는지 설명합니다.

## NOR 제도는 어떻게 되었습니까?

오래된 해외 근무자 세금 안내서를 읽었다면, **Not Ordinarily Resident (NOR) 제도**를 접했을 수 있습니다. 이 제도는 자격을 갖춘 개인이 싱가포르 밖에서 근무한 기간에 따라 근로 소득을 나눠 계산할 수 있게 했으며, 그 밖의 특례도 있었습니다. 이 제도는 종료되었다는 점을 알아 두는 것이 좋습니다.

2020 평가연도 이후로 새로운 NOR 신분은 부여되지 않았으며, 기존 NOR 신분 보유자 중 마지막 집단은 신분이 2024 평가연도까지 유지되었습니다. 이 변경은 이미 Budget 2019에서 발표되었습니다. 요컨대, 일부 고위직 해외 근무자들이 활용하던 NOR 계획은 더 이상 이용할 수 없습니다.

세금 상황을 관리하려는 거주자에게 남아 있는 것은 일반적인 공제와 Supplementary Retirement Scheme (SRS)입니다. SRS는 노후 자금을 모으는 동시에 기여금에 대한 공제를 제공합니다. NOR의 직접적인 대체 수단은 아니지만, 대부분의 영주권자에게는 일반 공제와 SRS가 오늘날 실제로 활용할 수 있는 수단입니다.

## 싱가포르를 떠날 때: 세금 정산과 IR21 양식

세금 거주 여부는 출국 절차에도 영향을 줍니다. 외국인이나 영주권자가 일을 그만두거나, 이직하거나, 해외 발령을 받거나, 3개월을 초과해 싱가포르를 떠날 계획이라면, 고용주는 직원을 대신해 **IR21 양식**을 제출하여 **세금 정산**을 신청해야 합니다.

![세금 정산과 IR21 양식 처리 전, 창이 공항에서 여권과 짐을 든 외국인 직원](https://cdn.sanity.io/images/78z7uzbt/production/da079a9cb54212f55ef01754f48528d01e8cd0af-1264x848.webp?w=1200&fit=max&auto=format)

실제 절차는 다음과 같이 진행됩니다:

-   고용주는 마지막 근무일 또는 출국일 **최소 1개월 전**에 IR21 양식을 제출해야 합니다.
-   고용주는 세금 정산이 완료될 때까지 **직원에게 지급될 금액을 보류해야 합니다**(최종 급여 및 기타 금액).
-   그다음 IRAS는 **Directive to Pay Tax**(세금을 정산하기 위해 고용주가 송금할 금액을 알려 주는 문서) 또는 **Notification to Release Monies** 중 하나를 발급합니다.
-   Directive가 발급된 경우, 세금은 일반적으로 **10일 이내**에 납부해야 합니다.

대부분의 싱가포르 시민에게는 이 절차가 적용되지 않지만, 영주권자와 외국인 직원은 이를 예상해야 합니다. 이 절차는 이직할 때 사람들을 종종 당황하게 합니다. 최종 급여가 보류되는 이유를 몰라 의아해하는 경우가 많습니다. 이렇게 급여가 보류되는 것은 IR21 절차가 제 역할을 하는 것입니다. 출국이나 이직을 계획하는 일은 [영주권 승인 후 염두에 둘 의무](/ko/blog/obligations-after-your-singapore-pr-is-approved) 중 하나입니다.

## 신규 영주권자가 흔히 빠지는 세금 함정

막 영주권을 취득한 사람들에게서 몇 가지 실수가 반복해서 나타납니다. 다음 사항을 주의하십시오:

-   **싱가포르가 전 세계 소득에 세금을 부과한다고 가정하는 것.** 위에서 설명한 것처럼 개인이 받는 해외 원천 소득은 일반적으로 면제됩니다. 신중을 기한다며 과다하게 신고하지 마십시오. 다만 자신의 상황은 확인해 보십시오.
-   **CPF와 소득세를 혼동하는 것.** CPF 기여금은 소득세가 아닙니다. 노후, 주거, 의료를 위한 저축입니다. 둘 다 급여에서 떼지만, 서로 다른 제도입니다.
-   **연중 일부 기간의 거주를 잊는 것.** 입국하거나 영주권자가 된 해에는 체류일수와 신분이 덜 분명할 수 있습니다. 신고하기 전에 어떤 거주 경로가 적용되는지 확인하십시오.
-   **보류된 최종 급여에 놀라는 것.** 이직하거나 출국할 때 IR21 절차로 정산이 완료될 때까지 마지막 급여가 보류될 수 있습니다. 지급 시기를 감안해 자금 계획을 세우십시오.
-   **전혀 신고하지 않는 것.** IRAS로부터 신고 통지를 받았다면, 고용주가 Auto-Inclusion Scheme에 가입되어 있더라도 신고해야 합니다. 신고 시즌은 3월 1일에 열리고, 전년도 소득에 대한 신고 기한은 4월 18일입니다. 전자 신고와 서면 신고 모두 현재 마감일이 4월 18일입니다.

이 사항들을 초기에 제대로 챙기면 나중의 스트레스를 줄일 수 있습니다. 싱가포르 정착의 전체 그림을 따져 볼 때 세금은 부동산 비용 같은 항목과 함께 고려해야 합니다. 주택 구매도 고려 중이라면, 당사의 [외국인과 영주권자를 위한 부동산 세금](/ko/blog/property-tax-foreigners-singapore-pr) 가이드에서 해당 부분을 다룹니다.

## 자주 묻는 질문

### 싱가포르 세금 거주자입니까?

평소 이곳에 거주하는 싱가포르 시민이나 영주권자이거나, 평가연도 직전 달력 연도에 싱가포르에서 183일 이상 체류하거나 근무한 외국인이라면 싱가포르 세금 거주자입니다. 체류 기간이 두 달력 연도에 걸쳐 있는 경우에는 2년 특례 또는 3년 특례에 따라 해당될 수도 있습니다. 세금 거주자는 누진세율로 과세되며 개인 공제를 받을 수 있습니다.

### 싱가포르의 183일 규정은 무엇입니까?

183일 규정에 따르면, 외국인은 평가연도 직전 달력 연도에 싱가포르에서 체류하거나 근무한 날이 183일 이상이면 싱가포르 세금 거주자로 취급됩니다. 그 날들이 연속일 필요는 없으며, 주말, 공휴일, 휴가 같은 짧은 부재도 합계에 포함됩니다. 이 규정을 충족하면 비거주자 과세에서 거주자 세율과 공제가 적용되는 방식으로 바뀝니다.

### 싱가포르 영주권자는 세금 거주자입니까?

예. 일시적인 부재를 제외하고 평소 싱가포르에 거주하는 싱가포르 영주권자는 기본적으로 세금 거주자입니다. 영주권이 없는 외국인처럼 183일을 셀 필요는 없습니다. 세금 거주자로서 영주권자는 누진 거주자 세율로 과세되며, 평가연도당 $80,000의 공제 상한이 적용되는 범위에서 개인 공제를 받을 수 있습니다.

### 영주권자는 해외 소득에 세금을 냅니까?

일반적으로는 그렇지 않습니다. 개인이 싱가포르에서 받는 해외 원천 소득은 세금이 면제되므로, 개인적으로 받는 해외 임대 소득이나 배당금 같은 소득은 대개 이곳에서 과세되지 않습니다. 주요 예외는 싱가포르 파트너십을 통해 받는 해외 소득입니다. 상황이 복잡하다면 신고 전에 전문가의 자문을 받으십시오.

### 싱가포르를 떠나기 전에 세금 정산이 필요합니까?

외국인이나 영주권자가 고용이 끝나거나, 해외로 발령되거나, 3개월을 초과해 싱가포르를 떠나는 경우, 고용주는 IR21 양식을 제출하여 세금 정산을 신청해야 합니다. 보통 마지막 근무일 최소 1개월 전에 제출합니다. IRAS가 정산을 승인할 때까지 고용주는 직원에게 지급할 금액을 보류합니다. 싱가포르 시민은 일반적으로 이 절차가 필요하지 않습니다.

## 영주권(PR) 및 싱가포르 세금 상황 정리하기

세금 거주 여부는 영주권자가 된 뒤 CPF, 부동산 규정, 장기 계획과 함께 달라지는 여러 사항 중 하나입니다. 아직 영주권을 준비 중이거나 가족을 위해 영주권 취득이 맞는 선택인지 고민하고 계시다면, 당사 팀이 신청 계획을 세우고 이후 달라지는 점을 이해하도록 도와드릴 수 있습니다.

[당사의 싱가포르 영주권(PR) 신청 서비스](/ko/services/singapore-pr)를 자세히 확인하시고, 상황을 당사와 상담하십시오.

_이 글은 일반적인 정보이며 세금 또는 이민 관련 자문이 아닙니다. 세금 규정과 세율은 바뀔 수 있습니다. 결정을 내리기 전에 항상_ [_IRAS_](https://www.iras.gov.sg) _또는 자격을 갖춘 세무 자문가에게 상황을 확인하십시오._

[](/ko/authors/mona)

작성자 소개

## [Mona](/ko/authors/mona)

시니어 이민 컨설턴트 · Singapore Top Immigration

Mona는 Singapore Top Immigration의 시니어 이민 컨설턴트로, 2022년부터 근무하고 있으며 이민 분야 경력은 10년이 넘습니다. 주로 싱가포르 영주권(PR)과 시민권을 신청하는 기업가와 고액 자산가 고객을 담당합니다. 사업주와 투자자의 영주권, 가족 신청, 시민권에 관한 당사 가이드를 집필합니다.

-   기업가 및 고액 자산가 고객
-   Employment Pass 및 S Pass 소지자 영주권(PR)
-   가족 영주권(PR) 신청
-   싱가포르 시민권

[Mona 프로필 보기 →](/ko/authors/mona)[LinkedIn ↗](https://sg.linkedin.com/in/mona-sti-b7306221b)[당사의 가이드 작성 방식](/ko/editorial-policy)

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